الدبلوم المهني التأهيلي في التقنيات المالية

تنبع أهمية هذا المسار من كونه يمثل البوابة التأسيسية الأولى لفهم عالم التكنولوجيا المالية (FinTech)، والذي أصبح أحد أهم محركات التحول الاقتصادي والمالي على المستوى العالمي، حيث باتت المؤسسات المالية مطالبة بإعادة تشكيل نماذج أعمالها بما يتوافق مع التطور الرقمي المتسارع وتزايد الاعتماد على التقنيات الذكية.

ويكتسب هذا البرنامج أهميته من كونه يضع المتدرب في بداية المسار المهني الصحيح لفهم البنية الحديثة للقطاع المالي الرقمي، من خلال بناء وعي معرفي شامل بالتقنيات المالية، وآليات التحول الرقمي، والتغيرات البنيوية في الخدمات المصرفية الحديثة.

يسهم هذا البرنامج في:

1. بناء قاعدة معرفية تأسيسية متينة في مجال التكنولوجيا المالية (FinTech) .
2. تمكين المتدربين من فهم عميق لمفاهيم التحول الرقمي في القطاع المالي وتطبيقاته العملية.
3. إعداد وتأهيل كوادر قادرة على مواصلة التدرج المهني نحو مستويات متقدمة في تخصصات FinTech المختلفة.
4. تعزيز جودة العملية التدريبية من خلال إشراف نخبة من الخبراء الأكاديميين والممارسين في المجال المالي والتقني.
5. رفع جاهزية المتدربين للتعامل مع بيئة مالية رقمية متغيرة تعتمد على الابتكار والذكاء الاصطناعي والخدمات الذكية.

1. أن يكون المتقدم خريجاً أو حاصلاً على مؤهل جامعي، أو من العاملين حالياً في أحد المجالات ذات الصلة، مثل:
   (العلوم المالية والمصرفية، إدارة الأعمال، الاقتصاد، المحاسبة، تقنية المعلومات، نظم المعلومات الإدارية، الهندسة، أو أي مجال مرتبط بالقطاع المالي أو التقني).
2. امتلاك معرفة أساسية باستخدام الحاسوب، الإنترنت، والتطبيقات الرقمية.
3. وجود اهتمام مهني أو أكاديمي بمجالات التكنولوجيا المالية (FinTech) أو التحول الرقمي أو الخدمات المالية.
4. القدرة على متابعة محتوى تدريبي مهني يعتمد على التطبيق العملي ودراسات الحالة.
5. الالتزام بالحضور والمشاركة الفعالة في الجلسات التدريبية والأنشطة والتقييمات.
6. امتلاك الجاهزية الفكرية والمهنية للتعامل مع مفاهيم مالية وتقنية حديثة ضمن بيئة تدريبية احترافية.
7. ويتم القبول وفق مبدأ الجاهزية المهنية والأكاديمية بما يضمن توافق خلفية المتدرب مع طبيعة البرنامج ومخرجاته التدريبية.

يشترط لاستكمال إجراءات التسجيل في البرنامج تقديم الوثائق التالية:

1. صورة شخصية حديثة (خلفية واضحة وملونة).
2. نسخة من الهوية الشخصية أو جواز السفر ساري المفعول.
3. سيرة ذاتية محدثة توضح الخلفية الأكاديمية والخبرة المهنية (إن وجدت).
4. نسخ من الشهادات العلمية أو المهنية ذات الصلة (إن توفرت).
5. أي مستندات داعمة للخبرة العملية في مجالات المالية، التقنية، أو التحول الرقمي (إن وجدت).

1. المصرفيون والعاملون في البنوك والمؤسسات المالية الراغبون في تطوير فهمهم للتقنيات المالية الحديثة.
2. موظفو شركات التكنولوجيا المالية (FinTech) الساعون إلى تعزيز مهاراتهم في بيئة العمل الرقمي المالي.
3. مدراء الاستثمار وإدارة المحافظ الذين يحتاجون إلى فهم أدوات التحليل والابتكار المالي الرقمي.
4. خبراء وممارسو التحول الرقمي في المؤسسات الراغبون في توسيع نطاق معرفتهم بالقطاع المالي الذكي.
5. المهتمون بالقطاع المالي والتقني من الأكاديميين ورواد الأعمال والخريجين الراغبين في دخول هذا المجال المتنامي.

المستوى الأول (التأهيلي): أساسيات التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي المالي

• عدد الساعات: (16) ساعة
• الوحدات التدريبية:

1. مفهوم التكنولوجيا المالية وتطورها عالمياً
   • تعريف التكنولوجيا المالية: التعرف على مفهوم FinTech ودورها في تطوير الخدمات المالية وتحسين كفاءة العمليات المصرفية.
   • الاتجاهات العالمية في FinTech: استعراض أبرز التوجهات العالمية والابتكارات الحديثة في القطاع المالي الرقمي.
   • أهمية التكنولوجيا المالية في عصرنا الحالي: فهم دور التكنولوجيا المالية في تعزيز الشمول المالي وتحسين الوصول إلى الخدمات المالية.
   • الفرق بين التكنولوجيا المالية والقطاع المالي التقليدي: مقارنة بين نماذج العمل التقليدية والحلول الرقمية الحديثة.
   • كيف تؤثر التكنولوجيا المالية على القطاع المالي: دراسة تأثير الابتكار الرقمي على تطوير المنتجات والخدمات المالية.
   • مستقبل التكنولوجيا المالية: التعرف على الاتجاهات المستقبلية والفرص الواعدة في هذا المجال.
2. أدوات وتقنيات التكنولوجيا المالية
   • البلوك تشين والعملات الرقمية: فهم أساسيات تقنية البلوك تشين ودورها في المعاملات المالية الرقمية.
   • المدفوعات الرقمية والمحافظ الإلكترونية: التعرف على آليات الدفع الحديثة وأنظمة المحافظ الإلكترونية.
   • تطبيقات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي: استكشاف استخدامات الذكاء الاصطناعي في التحليل المالي وإدارة المخاطر.
   • نظم الدفع الإلكتروني: دراسة البنية الأساسية لأنظمة الدفع الرقمية وآليات عملها.
3. مقدمة في التحول الرقمي المالي
   • مفهوم التحول الرقمي في المؤسسات المالية: فهم التحول الرقمي وأثره على تطوير الأعمال المالية.
   • أهمية التحول الرقمي للبنوك والمؤسسات المالية: التعرف على الفوائد التشغيلية والاستراتيجية للتحول الرقمي.
   • التحديات والفرص المرتبطة بالتحول الرقمي: دراسة أبرز التحديات والفرص الناتجة عن التحول الرقمي.
   • نماذج المؤسسات المالية الرقمية الحديثة: استعراض أمثلة عملية لمؤسسات نجحت في التحول الرقمي.

المستوى المتوسط: تطبيقات التكنولوجيا المالية في المؤسسات المالية والمصرفية

• عدد الساعات: (16) ساعة
• الوحدات التدريبية:

1. أسس التحول الرقمي في البنوك
   • استراتيجية البنوك الرقمية: التعرف على نماذج عمل البنوك الرقمية ومتطلبات نجاحها.
   • منصات التمويل الجماعي: دراسة آليات التمويل الجماعي ودورها في دعم المشاريع.
   • حلول الإقراض الرقمي: فهم أنظمة الإقراض الحديثة المعتمدة على التكنولوجيا.
   • الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: استعراض الخدمات المصرفية المقدمة عبر التطبيقات الذكية.
   • أنظمة الدفع الفوري: التعرف على تقنيات التحويل والدفع الفوري.
   • إدارة تجربة العملاء: تطوير تجربة العميل باستخدام الحلول الرقمية.
2. دمج التكنولوجيا المالية في المؤسسات
   • الشراكات بين البنوك وشركات FinTech: فهم نماذج التعاون بين المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية.
   • الابتكار المفتوح: التعرف على مفهوم الابتكار التشاركي في تطوير الخدمات المالية.
   • نماذج التعاون الهجينة: دراسة آليات التكامل بين الأنظمة التقليدية والرقمية.
   • دراسة حالات ناجحة: تحليل تجارب عالمية ناجحة في تطبيق التكنولوجيا المالية.
   • دروس مستفادة من التجارب الدولية: استخلاص أفضل الممارسات والتوجهات العالمية.
3. أمن المعلومات في التكنولوجيا المالية
   • التهديدات السيبرانية: التعرف على المخاطر الإلكترونية التي تستهدف المؤسسات المالية.
   • حماية البيانات المالية: دراسة آليات حماية المعلومات والمعاملات المالية.
   • أنظمة التشفير: فهم دور التشفير في تأمين البيانات والخدمات الرقمية.
   • الامتثال للمعايير الأمنية: التعرف على المعايير الدولية للأمن السيبراني.
   • استراتيجيات الحد من المخاطر: تطبيق أفضل الممارسات لإدارة المخاطر الرقمية.

المستوى المتقدم: التحليل المالي الرقمي والابتكار ومستقبل التكنولوجيا المالية

• عدد الساعات: (16) ساعة
• الوحدات التدريبية:

1. التحليلات المالية والذكاء الاصطناعي
   • البيانات الضخمة في القطاع المالي: فهم دور البيانات في دعم القرارات المالية.
   • التحليلات التنبؤية: استخدام النماذج التحليلية للتنبؤ بالاتجاهات المالية.
   • خوارزميات اتخاذ القرار: التعرف على أدوات الذكاء الاصطناعي في دعم القرارات.
   • أنظمة التوصية الذكية: دراسة الأنظمة الذكية المستخدمة في تخصيص الخدمات المالية.
   • تحسين تجربة العميل: توظيف التحليلات والذكاء الاصطناعي لتعزيز رضا العملاء.
2. الابتكار في المنتجات والخدمات المالية
   • منتجات الدفع الجديدة: استعراض الابتكارات الحديثة في حلول الدفع.
   • الابتكار في الائتمان والتمويل: التعرف على نماذج التمويل الرقمية الحديثة.
   • حلول التأمين الرقمي (InsurTech): دراسة تطبيقات التكنولوجيا في قطاع التأمين.
   • منصات التداول الرقمية: فهم آليات التداول الإلكتروني والاستثمار الرقمي.
   • مستقبل الخدمات المصرفية المخصصة: استكشاف الخدمات المالية المصممة وفق احتياجات العملاء.
3. التطبيقات العملية ومستقبل التكنولوجيا المالية
   • تحليل أثر التكنولوجيا المالية على الشمول المالي: دراسة دور FinTech في توسيع الوصول إلى الخدمات المالية.
   • مناقشة مجموعات عمل: تطبيقات عملية وتحليل حالات واقعية.
   • الاتجاهات المستقبلية: استشراف تطورات القطاع المالي الرقمي.
   • إنترنت الأشياء والقطاع المالي: فهم العلاقة بين التقنيات الذكية والخدمات المالية.
   • الثورة الصناعية الرابعة والتكنولوجيا المالية: دراسة تأثير التقنيات الحديثة على مستقبل القطاع المالي.
   • فرص الاستثمار في FinTech: التعرف على المجالات الاستثمارية الواعدة.
   • وضع خطة عمل للتحول المالي الرقمي: إعداد تصور عملي لمشروع أو مبادرة تحول رقمي في مؤسسة مالية.

1. شهادة مهنية دولية معتمدة من البورد الأمريكي لتدريب وتطوير الموارد البشرية – كاليفورنيا، الولايات المتحدة الأمريكية 
   • موثّقة من الخارجية الأمريكية (Notary + Apostille).
   • قابلة للتحقق عبر نظام DataFlow الدولي.
2. شهادة مهنية دولية صادرة عن أكاديمية مدماك الدولية-سورية| أستراليا
   • مصدقة من وزارة الخارجية الأسترالية، ومصدقة من وزارة الخارجية السورية.
3. توثيق جامعي أكاديمي إضافي من الجامعة الأمريكية للتعليم الطبي المستمر(AU-CME)
   • توثيق أكاديمي مستقل يتيح قبول الشهادة في ملفات اعتماد وتطوير مهني دولي.